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    監管層進駐比特幣平臺背后:法規約束,杜絕洗錢交易

    類別:社會新聞發布人:聯迪發布時間:2017-01-13

    比特幣的“中國式洗牌”仍在持續。繼1月6日央行北京、上海總部分別約見三家比特幣交易平臺負責人之后,1月11日,央行上海總部以及央行北京營管部聯合上海、北京兩地地方金融監管部門組成聯合檢查組,對“比特幣中國”、“火幣網”以及“幣行”國內這三家知名比特幣交易平臺進行為期一周的現場檢查。北京商報記者了解到,此次監管層主要調查比特幣交易平臺的杠桿違規交易,涉嫌違法外匯政策、洗錢等行為。在分析人士看來,央行及時進行監管并不是為了取締國內比特幣平臺,而是讓其更合規。

    監管層進駐比特幣平臺背后:法規約束,杜絕洗錢交易

    監管將入駐檢查一周

    多位比特幣平臺人士1月12日向北京商報記者證實,目前央行人士以及地方金融局組成的聯合檢查組確實已經入駐了三家交易平臺,并將入駐一周時間。

    就在1月11日傍晚,上海金融辦發布消息稱,人民銀行上海總部、上海市金融辦聯合相關監管部門對位于上海的比特幣交易平臺公司“比特幣中國”開展現場檢查,重點檢查該企業是否超范圍經營,是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務;是否有涉市場操縱行為;反洗錢制度落實情況;資金安全隱患等。

    位于北京的兩家比特幣交易平臺“火幣網”、“幣行”也納入現場檢查名單。在上海金融局發布公告同日,央行營管部發布公告指出,根據《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》(國辦發〔2016〕21號)相關部署和精神以及相關法律法規,人民銀行營業管理部與北京市金融工作局等單位組成聯合檢查組,于2017年1月11日起進駐“比特幣中國”、“火幣網”、“幣行”比特幣交易平臺,就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。

    監管入駐比特幣交易平臺后,比特幣價格繼續下跌,截至1月12日18時,比特幣價格報5148元/個,下跌4.71%。當日最低跌至4902元/個,而就在1月5日,比特幣價格還曾創出歷史新高,最高價逼近9000點。但在央行1月6日發布公告后,比特幣出現斷崖式下跌,從1月5日最高逼近9000點跌至1月6日最低5500點附近,兩日下跌2500點。

    涉嫌違反限匯政策

    比特幣交易平臺到底有沒有問題?一位地方監管人士向北京商報記者透露,目前平臺可能涉嫌違反外匯政策、洗錢等問題。

    一位業內人士透露,投資者可以在國內的比特幣交易平臺購買以人民幣計價的比特幣,然后在另一家比特幣交易平臺賣出以美元計價的比特幣(除了國外比特幣交易平臺外,國內幾家交易平臺同樣上線了以美元計價的比特幣),這樣就可以實現由人民幣兌換成美元,從理論上突破限匯政策的限制。

    一位比特幣交易平臺內部人士向北京商報記者證實,平臺雖然能查到投資者將美元計價的比特幣提現后的地址,但也管不了這種提現行為。

    不過,在比特幣資深投資者孫澤宇看來,從實踐的角度看,比特幣換匯這個問題不太可能存在。“因為比特幣暴漲階段和大多數時期,國內的價格都要高出國外平臺價格。行情平穩時,國內比特幣價格高出國外10-20美元很正常;去年末和今年初這段暴漲時期,國內價格高出國外100-200美元,也就說在國內買一個比特幣到國外換成美元立刻虧損很多。另外,雖然國內比特幣交易平臺可以賣出比特幣,但日交易量很小,一天交易也就1000個比特幣左右,說明這樣換匯的人并不太多,而國外平臺的注冊提現等實名認證也非常嚴格,所以這種操作成本相對較高”。

    如果用比特幣轉移財產,會面臨很多風險,第一個是被平臺舉報的風險,第二個是國際市場交易不活躍,大宗交易到美國等市場,能否迅速變現的風險,第三個是比特幣價格波動非常劇烈,最近不到10天已經下跌超過45%,如果一時半會兒無法變現,損失非常慘重。

    交易平臺杠桿交易恐被暫停

    除了違反外匯政策外,上述地方金融監管部門人士指出,比特幣交易存在類期貨和杠桿融資等違規行為。

    上述業內人士也表示,目前,比特幣杠桿交易比較普及。交易中有投資者會采取杠桿交易方式,行業內普遍杠桿倍數約在3倍左右,最高可達5倍。此外,部分比特幣交易平臺也存在刷單現象,涉嫌操縱價格,這也屬于監管的檢查范圍。

    北京商報記者采訪的專業人士紛紛表示,對杠桿交易進行監管十分必要。比特幣的杠桿交易、T+0的交易模式與期貨交易十分類似,期貨交易屬于金融衍生品,不管是國內還是國外,對于金融衍生品監管十分嚴格,而比特幣交易平臺沒有國家的背書,很難保證交易的公開、公平,容易出現風險事件,進行監管也是十分必要的。

    此次監管的目的實際上有兩個,一個是隨著比特幣價格持續走高,諸多資金開始追逐比特幣,甚至大爺大媽也跑步進場,各種借助比特幣的騙局頻發,如果再不介入,很多騙子就會更加有恃無恐。另外一點,很多似懂非懂的分析放大了比特幣轉移資產和洗錢的功能,導致央行等監管層壓力較大,不得不開始檢查。當然,比特幣交易平臺本身也存在一些問題,比如開發出來的諸多衍生產品已經具有了很高的風險,如果沒有設置一定的門檻,讓普通投資者參與其中的話,風險是巨大的。

    比特幣的類期貨交易屬于違規行為,一旦平臺開始整頓,未來杠桿功能可能會被關掉。

    比特幣市場需要規范化發展

    隨著監管的入駐,市場對于比特幣的前景開始由喜轉悲,甚至有人擔心比特幣交易平臺可能會被取締。對此,業內人士表示,此次監管很難一刀切,因為比特幣本身是一個試驗,在全球都存在比特幣的交易,中國不可能單方面禁止,而且央行也需要這方面的研究和人才,需要培養對數字貨幣的認識。目前的問題是,如果不畫出一條紅線,比特幣平臺可能就會時不時地越界,這一點需要重視。

    比特幣作為一種數字貨幣的試驗,肯定會長期存在,沒有任何一個國家和阻止有能力消滅比特幣,但是比特幣交易平臺也需要明白一點,比特幣不可能取代法幣,也不可能擁有完整的貨幣屬性,如果作為一個虛擬資產的交易,以技術發展的觀測角度來看,比特幣交易平臺可能會持續存在,再者,如果監管把這幾家大的交易平臺停掉,那樣更不好監管,因比特幣交易會轉向地下,更容易出現騙子平臺,監管難度更大,目前需要的是交易平臺的資金監管和風控意識,以及去杠桿問題。

    律師表示,國際上有的國家(如加拿大)對比特幣持支持態度。比特幣作為一種新事物,具有創新性,政府可以對其采取觀望的態度,允許其作為一種普通商品供投資者進行交易。在監管檢查完畢后,可能會有一眾交易平臺被清理,但比特幣交易平臺在我國不會被完全取締,相信這些交易平臺會在監管范圍尋找到一條盡可能合法交易的途徑。

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